很多人会把工作中的成长和发展，归结于能力。

其实，对于很多人来说，能力都是差不多的，并没有本质的差别。

真正决定你和保险高手之间的差距的，很多时候，是工作习惯。

比如，你从来不写工作日志，所以你不记得以前犯下的错误；

你面谈客户懒于记录，所以你总是漏掉重要信息；

你不注重细节，所以别人总是做得比你好、业绩比你高、晋升比你快。

这篇文章中，小编分享了3个切实有效的习惯，希望对你有用。

 01 

定期整理客户名单的习惯

不少从业人员常常陷入“做一单，算一单”的窘境，很大程度上是因为没有养成定期整理客户名单的习惯。

总想着能完成本月的目标即可，鲜少考虑下个月的客户从何而来，但寿险事业是长期的事业，稳定的客源是持续获得业绩的基础。

从业人员应定期整理客户名单。

比如，每天晚上花10分钟左右的时间回忆今天见了哪些人？他们的保险观念如何？能否开发为客户？

再如，每周找一个固定的时间，梳理客户的家庭或人脉关系，寻找可转介绍的对象。

养成定期整理客户名单的习惯，就能清晰地知道客源在哪里，循着目标有条不紊地开展工作，保证寿险事业的长期经营。

 02 

详细记录客户档案的习惯

一位资深寿险人曾发表过这样的观点：“我每往客户档案上补充一项资料，都可能是未来成交的一个机会。”

这其实并不难理解。

倘若你的客户档案只用于记录某位客户的姓名、联系方式，那这份资料只代表“一个人”。

但如果你懂得善用与客户接触的机会，养成详细地记录客户的兴趣、职业现状、生活变化等信息的习惯，那这份资料还代表着一类可开发的群体、一种可整合的资源、一项待完善的需求。

深入挖掘这些内容，从业人员便能找到拜访、加保、提供价值服务等深耕客户的契机，进而不断扎实业务基础，获得持续的好业绩。

因此，从业人员应养成详细记录客户档案的习惯，为深耕客户做准备。

IDA会员杨老师与客户见面时，都会在白纸上详细地记录面谈细节。

比如面谈内容、客户的状态、当时的环境等，并在纸上标注好客户的姓名及见面的时间、地点，收录于客户档案中。

杨老师认为，记录这些内容不仅能让自己对客户更有“记忆”，也是总结经验、提高面谈能力的最佳工具，更是为客户提供个性化服务的重要依据。

比如，在客户S的档案上，记录着杨老师初次与S见面的时间、环境等情况。

在两人相识的十周年纪念日，杨老师为S定制了印章，并说道：

“S先生，十年前的今天我们第一次见面，当时我对您桌上那幅字印象深刻，因此特地定制了这枚印章，作为我们十年友谊的见证。”

客户听后大受感动。

能把握如此与众不同的送礼时机，正有赖于杨老师详细记录客户档案的习惯。

 03 

做好事前准备的习惯

《孙子兵法》有云：“多算胜，少算不胜，而况于无算乎！”

旨在说明若想获得成功，必须做好战前准备，延伸至寿险行业也是这样。

从业人员应养成做足事前准备的习惯，处理事情才能更加从容。

比如，见客户前要想好谈话内容，避免面谈时冷场；

收到客户出险理赔的消息，要了解好客户拥有的保障及需准备的理赔资料，理赔服务才更高效；

举办活动前做好应对突发状况的准备，才能给客户带去更好的服务体验。

IDA会员杨老师每次向客户递交方案前，都会准备两套方案。

两套方案均依据客户需求量身定制，只是预算上存在一些差别。

杨老师表示，由于需求分析时客户可能对负债与收入情况有所隐瞒，导致首选方案的预算在其承受范围之外。

当这种情况发生时，她便从容地拿出备选方案与客户进一步商讨，同时再次确认客户的真实情况以及需求，最终敲定方案。

杨老师永远有“Plan B”的习惯，不仅能让客户感受到她的专业与用心，在准备备选方案的同时，也是对保险规划能力及产品了解程度的一种锻炼。

好的工作习惯还有很多，比如坚持出勤、坚持每天3访等，让基础工作成为习惯，我们才能在寿险行业实现永续发展。

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